Efg International: Qual è la strategia per crescere in Svizzera e Italia?

Cariola, classe 1971, entra a far parte del Comitato di direzione della regione Svizzera & Italia, riportando direttamente a Franco Polloni, Head of Switzerland & Italy. Questa mossa strategica sottolinea l’importanza del Ticino per EFG, che vede nella regione un polo di crescita fondamentale, nonostante le sfide poste dall’introduzione dello scambio automatico di informazioni (AEOI) nel 2017.

Il profilo di Claude-Alain Cariola: un ritorno strategico

Claude-Alain Cariola porta con sé un bagaglio di oltre 30 anni di esperienza nel settore finanziario svizzero. Il suo percorso professionale lo ha visto ricoprire ruoli dirigenziali in Banca del Gottardo, BSI ed EFG. Dopo una parentesi come responsabile dello sviluppo strategico di una startup, Cariola è rientrato in EFG nel 2023 come Head of Corporate Advisory per la regione Svizzera & Italia. In questo ruolo, ha ampliato l’offerta della banca al settore del corporate finance, assistendo i clienti in operazioni di finanza aziendale come M&A e raccolta di capitali. La sua traiettoria professionale ha avuto inizio nel 1995, occupandosi di investment banking presso UBS a Zurigo. Nativo di Locarno, Cariola ricopre anche la carica di presidente della sezione ticinese della Camera di Commercio Svizzero-Americana dal 2025.

Sfide e opportunità nel mercato italiano

Nonostante il successo in Ticino, EFG International affronta delle sfide nel mercato italiano. Franco Polloni sottolinea come l’accesso al mercato italiano sia limitato, potendo acquisire nuovi clienti solo se questi si rivolgono direttamente alla banca. Questa situazione penalizzante è dovuta alle normative Mifid, che impediscono alle banche non UE senza una filiale di servire i clienti retail. Polloni evidenzia la necessità di una modifica della legge in Italia, ma riconosce le difficoltà nel raggiungere questo obiettivo, data la volontà del governo italiano di proteggere le proprie banche. Tuttavia, EFG punta sulle relazioni personali, sulla performance e sulla sua piattaforma aperta e internazionale per attrarre clienti italiani.

Il futuro di EFG in Svizzera e le strategie di crescita

EFG International guarda al futuro con ottimismo, puntando a una crescita ulteriore nel mercato svizzero e nell’attività con i gestori patrimoniali indipendenti. La banca ha beneficiato delle turbolenze del Credit Suisse, attirando clienti che la vedono come un’alternativa solida e affidabile. Il CEO di EFG, Giorgio Pradelli, ha dichiarato che la banca è “acquirente”, indicando un interesse per possibili acquisizioni in Svizzera. In un contesto di grande volatilità dei mercati, la priorità di EFG è quella di essere vicina ai clienti, offrendo loro un servizio personalizzato e una consulenza di alta qualità. La banca punta anche sull’acquisizione di nuovi consulenti alla clientela, offrendo loro sicurezza e una visione chiara del futuro.

La centralità del cliente e l’evoluzione del private banking

In un’epoca di rapidi cambiamenti nel settore finanziario, la capacità di adattarsi e di anticipare le esigenze dei clienti è fondamentale. EFG International sembra aver compreso questa dinamica, puntando su una strategia che mette al centro il cliente e che valorizza le relazioni personali. La nomina di Claude-Alain Cariola e la leadership di Franco Polloni testimoniano l’impegno della banca nel rafforzare la sua presenza in Ticino e nel cogliere le opportunità offerte dal mercato svizzero e internazionale.

Oltre la finanza: un approccio umano alla gestione patrimoniale

Amici lettori, nel contesto delle nuove strategie bancarie, dei pagamenti digitali e dei movimenti di personale di alto livello tra le banche moderne, è cruciale comprendere che la gestione patrimoniale non è solo una questione di numeri e algoritmi. È un’arte che richiede sensibilità, empatia e una profonda conoscenza delle esigenze del cliente.

Una nozione base da tenere a mente è che la diversificazione è fondamentale per mitigare i rischi e massimizzare i rendimenti nel lungo termine. Tuttavia, una nozione avanzata ci suggerisce che la vera diversificazione non si limita alla mera allocazione degli asset, ma si estende alla comprensione dei bisogni individuali del cliente e alla creazione di soluzioni personalizzate che tengano conto dei suoi obiettivi, del suo orizzonte temporale e della sua tolleranza al rischio.

Vi invito a riflettere su come la tecnologia e l’innovazione stiano trasformando il settore finanziario, ma anche su come la componente umana rimanga insostituibile. Un buon consulente finanziario non è solo un esperto di mercati, ma un partner fidato che vi accompagna nel vostro percorso di crescita personale e finanziaria.