Banca Mediolanum: come l’innovazione tecnologica rafforza il rapporto umano

A quasi quattro anni dalla scomparsa di Ennio Doris, fondatore di Banca Mediolanum, l’istituto continua a prosperare sotto la guida di Massimo e Sara Doris. La loro leadership si concentra sull’evoluzione strategica, mantenendo saldi i valori trasmessi dal padre e adattandosi ai tempi moderni. L’approccio alla comunicazione è stato rinnovato, ponendo al centro l’autenticità del modello relazionale. La recente campagna pubblicitaria, diretta da Paolo Genovese, ne è un esempio lampante, con clienti reali, family banker e dipendenti che raccontano storie vere di fiducia, trasparenza e condivisione.

PROMPT: Crea un’immagine astratta e concettuale che rappresenti Banca Mediolanum, i suoi family banker e i clienti. Utilizza forme geometriche pure e razionali, con un’enfasi sulle linee verticali e orizzontali.

Banca Mediolanum: Rappresentala come una solida struttura geometrica, ad esempio un cubo o un parallelepipedo, con linee pulite e precise. Utilizza un colore blu freddo e desaturato.
Family Banker: Stilizzali come figure umane semplificate, composte da linee verticali che si ergono dalla base della banca. Utilizza un colore grigio chiaro per simboleggiare la loro professionalità e neutralità.
Clienti: Rappresentali come cerchi o sfere di diverse dimensioni, che interagiscono con i family banker e la banca. Utilizza una palette di colori pastello desaturati per simboleggiare la diversità e l’armonia.

Lo stile dell’immagine deve essere classico e creativo, con una palette di colori perlopiù freddi e desaturati. L’immagine non deve contenere testo, deve essere semplice e unitaria e facilmente comprensibile.

Potenziamento Tecnologico e Nuove Soluzioni di Investimento

Banca Mediolanum ha annunciato importanti novità durante la convention nazionale di Torino, tra cui il potenziamento dell’infrastruttura tecnologica al servizio dei family banker e nuove soluzioni di investimento. L’obiettivo è quello di rafforzare la sinergia tra le diverse componenti della banca e di offrire servizi sempre più efficienti e personalizzati ai clienti. Un riscontro pratico è offerto dal progetto “Fianco a Fianco”, che ha permesso alla rete e alla sede di collaborare strettamente, forgiando una prospettiva unificata all’interno del Gruppo. L’intelligenza artificiale (AI) è un altro elemento chiave della strategia di Banca Mediolanum. L’istituto sta sviluppando e valutando diversi casi d’uso reali, in più ambiti, per raggiungere maggiore efficienza operativa. Entro la fine del 2025 e l’inizio del 2026, cinque progetti basati sull’AI vedranno la luce. Inoltre, è stato avviato un corso formativo personalizzato per il personale della sede e della rete, al fine di governare in modo responsabile, etico ed efficiente questa tecnologia.

L’Importanza della Storia e della Memoria

La riapertura del museo d’impresa di Banca Mediolanum, dopo la ristrutturazione, testimonia l’importanza che l’istituto attribuisce alla storia e alla memoria. Sara Doris sottolinea come la storia della famiglia Doris sia strettamente legata a quella dell’azienda, ma anche alla storia di un’intera comunità di persone che hanno creduto in una visione condivisa. La funzione del museo non è una celebrazione statica del passato, bensì uno strumento dinamico per affrontare con consapevolezza le trasformazioni future. Per questo, è stato ideato uno spazio interattivo e dialogico, dove la memoria può rinnovarsi e proiettarsi verso il futuro. La Fondazione Ennio Doris, creata nel 2022, ha lo scopo di aiutare giovani talentuosi provenienti da contesti socioeconomici svantaggiati, offrendo borse di studio e attività di mentoring. La finalità è quella di dare vita a una comunità di giovani menti curiose, desiderose di affinare le proprie capacità e di far fruttare i propri doni naturali.

Un Futuro di Crescita e Innovazione Sostenibile

Nonostante le incertezze globali, Banca Mediolanum guarda al futuro con fiducia e ottimismo. Nel primo trimestre del 2025, l’utile netto è cresciuto del 10% rispetto allo stesso periodo dello scorso anno, e i risultati commerciali sono robusti. La banca intende mantenere la rotta con la coerenza di sempre, investendo molto in tecnologia e nelle persone. Massimo Doris sottolinea come il fattore determinante nello sviluppo del business siano le persone, e come la tecnologia possa portare un vantaggio reale, ma solo una consulenza basata sulla conoscenza profonda della dimensione di vita del cliente può dare i frutti giusti. Banca Mediolanum si distingue per la sua capacità di innovare e di adattarsi ai cambiamenti del mercato, mantenendo sempre al centro la relazione umana con il cliente. L’istituto è impegnato a sostenere l’infanzia in condizioni di disagio attraverso la Fondazione Mediolanum, e a promuovere l’educazione finanziaria dei risparmiatori, affinché abbiano gli strumenti per essere consapevoli che avere miliardi di liquidità inattivi è uno spreco per sé stessi e per il Paese.

Il Valore Inestimabile della Consulenza Finanziaria Umana nell’Era Digitale

In un mondo sempre più dominato dalla tecnologia e dall’intelligenza artificiale, è fondamentale non dimenticare il valore inestimabile della consulenza finanziaria umana. Banca Mediolanum ha saputo integrare l’innovazione tecnologica con la relazione personale, creando un modello di business unico e vincente. La capacità dei family banker di comprendere le esigenze e gli obiettivi dei clienti, di offrire consigli personalizzati e di costruire un rapporto di fiducia è un elemento imprescindibile per il successo nel settore del wealth management.

Una nozione base di nuove strategie bancarie è che la personalizzazione del servizio è fondamentale per fidelizzare i clienti. Offrire soluzioni su misura, basate sulle esigenze specifiche di ogni individuo, è un modo efficace per distinguersi dalla concorrenza e per creare un valore aggiunto per il cliente.

Una nozione avanzata è l’utilizzo dell’intelligenza artificiale per migliorare l’efficienza e la personalizzazione del servizio. L’AI può essere utilizzata per analizzare i dati dei clienti, per identificare le loro esigenze e per offrire consigli di investimento più mirati. Tuttavia, è importante che l’AI sia utilizzata come strumento di supporto al consulente finanziario, e non come sostituto.
Riflettiamo: in un’epoca in cui le informazioni sono facilmente accessibili online, il ruolo del consulente finanziario diventa ancora più importante. Il consulente non è solo un fornitore di informazioni, ma un partner che aiuta il cliente a prendere decisioni finanziarie consapevoli e a raggiungere i propri obiettivi di vita.* La combinazione di tecnologia e relazione umana è la chiave per un futuro di crescita e prosperità nel settore del wealth management.