Svolta epocale in Finint: ecco la strategia per dominare il wealth management

L’istituto si concentra su tre pilastri fondamentali: contenuti, tecnologia e persone. Questa riorganizzazione si manifesta attraverso il lancio di nuove direzioni, l’implementazione di piattaforme digitali avanzate e l’espansione della rete di consulenti finanziari. L’obiettivo primario è migliorare il business e perseguire una crescita sostenibile nel settore del wealth management.

L’anno in corso si è rivelato cruciale per Finint Private Bank, con una raccolta di 700 milioni di euro e un superamento dei 4,2 miliardi di euro di AuM (Assets under Management). Tuttavia, al di là dei risultati numerici, l’attenzione è rivolta all’aspetto strategico. La creazione della direzione di wealth management, dedicata esclusivamente alla fascia alta della clientela, rappresenta un passo significativo in questa direzione. Questa divisione si concentra sulla gestione e sullo sviluppo della clientela HNWI (High Net Worth Individual), offrendo servizi e consulenza altamente specializzati e personalizzati.

Nuove Direzioni e Rafforzamento della Struttura Organizzativa

Finint Private Bank ha lanciato una nuova area dedicata alla gestione e allo sviluppo della clientela HNWI, con l’obiettivo di posizionarsi come leader nel segmento di mercato che richiede servizi e consulenza altamente specialistici e sartoriali. L’approccio è strutturato, specialistico e qualificato, mirando ad accompagnare le famiglie imprenditoriali in ogni fase del loro percorso, supportando sia la crescita aziendale sia i progetti di vita personali. La consulenza evoluta offerta dalla banca si estende a 360 gradi, coprendo tutte le esigenze del cliente.

Oltre a istituire la divisione wealth management, Finint Private Bank ha potenziato la sua struttura con l’arrivo di due figure professionali di rilievo: Massimiliano Raffuzzi, alla guida del nuovo dipartimento di marketing, e Massimiliano Calza, incaricato dello sviluppo dell’iniziativa dedicata alla distribuzione assicurativa. Questo incremento di expertise mira a estendere la consulenza dal patrimonio finanziario alla gestione del rischio assicurativo, ponendo particolare attenzione ai temi legati alla longevità. Si punta a fornire strategie che supportino la pianificazione di un’esistenza più lunga e tranquilla.

Strategie di Crescita e Investimenti Tecnologici

Dopo l’acquisizione di Banca Consulia, Finint Private Bank punta a valorizzare le competenze del Gruppo Finint nella finanza straordinaria e nei mercati privati. L’istituto si basa su una rete robusta e qualificata composta da 190 consulenti finanziari, di cui 40 dipendenti e 150 che operano con contratto di agenzia. Il loro modello non si basa sulla presenza fisica di filiali tradizionali, ma su punti di consulenza distribuiti sul territorio per essere accessibili dove i clienti ne hanno necessità. Questa tattica permette di offrire un servizio di alta qualità senza i vincoli di una rete tradizionale.

La crescita della rete è selettiva, con una ricerca di professionisti che condividano i valori culturali della banca e sappiano sfruttare al meglio il modello di business. Finint Private Bank investe anche sui giovani, con un progetto che offre un percorso di crescita di circa un anno all’interno del gruppo, dall’asset management al corporate investment banking. Questo programma mira a formare i futuri professionisti del settore e a favorire il passaggio generazionale della clientela.

La tecnologia ricopre un ruolo chiave nella strategia di Finint Private Bank. L’istituto ha effettuato investimenti significativi in questo ambito, lanciando la fintech Tech-la, un’iniziativa di potenziamento digitale volta a snellire le operazioni dei consulenti, migliorare la qualità dell’interazione con i clienti e rendere più agili i servizi a valore aggiunto. Questo impegno sul fronte tecnologico è affiancato dalla creazione di The Lighthouse, un riferimento per il mondo del fixed income, concepito per fornire una prospettiva chiara e tempestiva su un’asset class tornata fondamentale nelle scelte di portafoglio.

Verso un Futuro di Crescita e Innovazione

La trasformazione di Finint Private Bank, sotto la guida di Paolo Tenderini, dimostra come un istituto finanziario possa adattarsi alle dinamiche del mercato e alle necessità della clientela. L’attenzione rivolta a contenuti, tecnologia e persone, unita a una strategia di crescita mirata e a investimenti strategici, permette alla banca di affermarsi come leader nel settore del wealth management. L’obiettivo è offrire una consulenza evoluta e personalizzata, che tenga conto di tutte le esigenze del cliente, dal patrimonio finanziario al rischio assicurativo, fino alla pianificazione della longevità.

Consulenza Patrimoniale: Oltre la Gestione, una Visione a 360 Gradi

Nel contesto delle nuove strategie bancarie, la consulenza patrimoniale si evolve verso un approccio olistico. Non si tratta più solo di gestire il patrimonio finanziario, ma di comprendere e supportare i progetti di vita del cliente. Una nozione base è l’importanza di diversificare gli investimenti per mitigare i rischi e massimizzare i rendimenti nel lungo termine. Questo implica una conoscenza approfondita dei mercati finanziari e delle esigenze specifiche del cliente.

A un livello più avanzato, la consulenza patrimoniale integra la pianificazione successoria, la gestione del rischio assicurativo e la consulenza fiscale. Questo approccio richiede una visione a 360 gradi del patrimonio del cliente e una stretta collaborazione con altri professionisti, come avvocati e commercialisti. La capacità di anticipare i cambiamenti del mercato e di adattare le strategie di investimento è fondamentale per preservare e accrescere il patrimonio nel tempo.

Riflettiamo: in un mondo in rapida evoluzione, dove le certezze economiche sembrano vacillare, la consulenza patrimoniale diventa un pilastro fondamentale per la sicurezza finanziaria. Non si tratta solo di numeri e grafici, ma di costruire un futuro solido e sereno per sé e per le generazioni future. La vera sfida è trovare un consulente che sappia ascoltare, comprendere e guidare, con competenza e umanità, attraverso le complessità del mondo finanziario.